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2025-06-27
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韩国 欧美 日产 国产精品 展望2H25,我们对美股金融板块仍(reng)维持相对乐观,主要基于宏观(guan)层(ceng)面经济预期(qi)相对稳定(ding)、中观层面金融(rong)监管宽松态势、以及微观层面主要覆盖公司较为积极的业(ye)绩指引或管理(li)层态度。从基本(ben)面(mian)来(lai)看,1)海外投行交易业务有望继续(xu)保持较(jiao)高的盈利水平,但伴随降息节奏放缓和关税(shui)政策(ce)反复(fu),短期可能(neng)造成投资(zi)银行项目完成进度延后(hou)。2)资产管理方面,客户资金(jin)仍(reng)有望持(chi)续净流(liu)入,但高利率叠加(jia)资本市(shi)场波动环(huan)境(jing)下,客户资金可(ke)能优(you)先流入(ru)货币(bi)市(shi)场基金(jin)和债券基金,而费率(lv)相(xiang)对较高的股(gu)票基金可(ke)能继续承压,管理费收入增速(su)可能(neng)放缓,龙头增速或高于行业。另外,不排除下半年市场(chang)回调压力,可能带来资管公司业绩表现为收入承压,造成盈利短(duan)期扰动。3)支付清算层面,我们(men)认为仍(reng)然持续受益(yi)于消费者支(zhi)出稳健(jian)增长和(he)数字支付渗透率提升,清算龙头继续保持规模效应和网络效应,而产业链上的数字钱包/收单商则仍面临较为激烈的市场份额竞争,以及(ji)用户(hu)增量瓶颈,需继续关注业(ye)务战略转型进展。从(cong)政策面(mian)来看,我们认为美国金融监管(guan)仍(reng)然维持宽松态势(shi)不变,部分(fen)监管措施(如SLR改革)正处于讨论(lun)期。潜在的金融监管改革(ge)落地有助于释放银行资(zi)本金(jin),我们建议(yi)密切(qie)关注6月美联储多(duo)德-弗兰克法案压力测试(DFAST)结果及(ji)对应银行的超额资本(excess capital)空间。狼队以3:2险胜TTG據(jù)陳(chén)爲(wèi)昌介紹(shào),受安(an)監(jiān)咊(hé)(he)環(huán)保政筴(cè)趨(qū)嚴(yán)影響(xiǎng),近期主産(chǎn)區(qū)焦煤産(chan)量連(lián)續(xù)下降,目前已低于去年衕(tòng)期。不過(guò)(guo),目前竝(bìng)未(wei)齣(chū)現(xiàn)大範(fàn)(fan)圍(wéi)的限産咊減(jiǎn)産政筴,産量下降的持(chi)續(xu)性仍需(xu)要觀(guān)詧(chá)。焦炭存在第(di)四輪(lún)提降的預(yù)期,現貨(huò)市場(chǎng)採(cǎi)購(gòu)偏謹(jǐn)慎。
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