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2025-06-27
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东吴证券认为,AI+金融时代的到来将从存量、增量2个方面利(li)好金融行业。存量上,①后台部(bu)门效(xiao)率提升;②与大数据结合后(hou),金融产品个性(xing)化与精准营销将增强客户粘(zhan)性,带(dai)来(lai)业(ye)务增长;③投(tou)资者(zhe)数量增(zeng)长、用户(hu)基(ji)数提(ti)升,投融资需求提升,市场交投活跃(yue)促进存量业务边际增长率提高。增量上,AI赋(fu)能下新兴产品及应用应运而生。
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東(dōng)吳(wú)證(zheng)券認(rèn)爲(wèi),AI+金螎(róng)時(shí)代的(de)到來(lái)將(jiāng)從(cóng)存量、增量2箇(gè)(ge)方麵(miàn)利好金(jin)螎行業(yè)。存量上,①后檯(tái)部門(mén)傚(xiào)率提陞(shēng);②與(yǔ)大數(shù)據(jù)結(jié)郃(hé)后,金螎産(chǎn)(chan)品(pin)箇性(xing)化與精準營(yíng)銷(xiāo)將(jiang)增強(qiáng)客戶(hù)粘性,帶(dài)來業務(wù)增(zeng)長(zhǎng);③投資者數(shu)量增長(zhang)、用戶基數提陞,投螎資(zi)需求提陞,市場(chǎng)交投活躍(yuè)促進(jìn)存量業務邊(biān)(bian)際(jì)增長率提高。增量上,AI賦(fù)(fu)能下新興(xìng)産品(pin)及應(yīng)用應運(yùn)而生。
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关税水平正在积极谈判中 —— 本周有两个焦点是对中国和印度商品的关税 —— 而国会预算办公室的报告假设税率不仅在特朗普任期内保持稳定,而且在他按计划离任多年后也保持稳定。
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展望下半年👗💗💯,虽然绝对收益近期或受到风险偏好的约束,我们仍维持对欧洲权益市场相对积极的态度👜💘🧄。主要利好的因素包括:(1)周期上,与美国的经济动能差有望进一步收敛;(2)结构上🥬🥿🍏👿,有望在全球资金再配置中受益。关税层面🥻🤍💕,虽然整体来说欧洲权益市场在美国的营收敞口较大(Euro Stoxx 19%的营收来自于美国)🥿,但我们的行业分析师指出欧洲公司大多采取了“in US for US”的模式。向前看,需要注意来自盈利端的风险,一是美国和全球经济增长是否边际放缓👡,及其幅度👘,二是关税有可能带来的成本和收入端的双重压力。同时🥥🍏🎒💔,欧元的升值也给以美元计价的营收增长带来压力(Euro STOXX 一半以上的营收来自欧洲以外地区)🩳🥭🍏。特朗普签署行政令要求大幅削减美国处方药价格,也可能对欧洲市场盈利影响较大(生物医药占2024年欧洲市场整体利润的13%)。行业方面,我们仍然看好受财政政策利好的银行和国防领域,以及偏防御且也能在财政转向中受益的公用事业和电信🥿💛,整体仍然以政策驱动内需为主线。
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